Finanzielle Vorsorge & Einkommenssteuer

Wenn die eigenen Eltern älter werden, kommen auf die Kinder häufig neue Herausforderungen zu und werfen eine Vielzahl an Fragen auf, wie: Gibt es eine Vorsorgevollmacht oder eine Patientenverfügung und was bedeuten sie? Wird womöglich ein Betreuer/eine Betreuerin bestellt? Ist die Erbfolge bereits geregelt oder sollte noch zu Lebzeiten Vermögen übertragen werden? Diese und weitere Fragen beantwortet Ihnen in ihrem Vortrag Rechtsanwältin und Fachanwältin für Erbrecht Carina Amend.

Mit dem eigenen Testament kann man sicherstellen, dass das Erbe nach den eigenen Vorstellungen geregelt wird. Doch wie groß ist der Spielraum? Was besagt die gesetzliche Erbfolge? Welche formalen Voraussetzungen müssen erfüllt sein? Wann ist das Berliner Testament angebracht? Welche steuerlichen Bestimmungen sind zu beachten? Der Dozent ist Rechtsanwalt und Fachanwalt für Erbrecht. Sie erhalten ein ausführliches Skript mit dem Kursinhalt und ergänzenden Hinweisen.

Investieren, lukrative Gewinne erzielen und gleichzeitig Gutes tun für Umwelt und Gesellschaft? Das muss kein Widerspruch sein. Vom Sparbrief über Fonds bis hin zu Versicherungen gibt es auch im Finanzbereich ein zunehmend breites nachhaltiges Angebot. Doch was genau ist unter grünen, nachhaltigen, sozial-verantwortlichen oder auch ethischen Geldanlagen zu verstehen? Grüne Geldanlagen boomen, dennoch landen häufig Unternehmen in Nachhaltigkeitsfonds und -ETFs, die man dort nicht vermutet hätte. Welche Anlagemöglichkeiten gibt es? Was steckt hinter den Auswahlkriterien "ESG"? Wobei handelt es sich um Greenwashing und wo steht ein Nachhaltigkeitsansatz mit Substanz dahinter? Die Referentin gibt einen Überblick über die Möglichkeiten, die es auf dem Anlagemarkt gibt, und stellt die unterschiedlichen Kriterien und Grundsätze vor.

Eheleute verfassen häufig gemeinschaftliche Berliner Testamente, um sich gegenseitig im Alter abzusichern. Markus Rainer, Fachanwalt für Erbrecht, erläutert, unter welchen Bedingungen ein Berliner Testament tatsächlich sinnvoll und nützlich ist, wann es aber auch die falsche Lösung darstellen kann. In diesem Zusammenhang wird auch auf das Thema Pflichtteilsansprüche, die steuerlichen Regelungen und die Möglichkeiten des/der Hinterbliebenen eingegangen, nach dem Tod der Partnerin/des Partners noch ein anderes Testament zu verfassen.

Eine Immobilie bereits zu Lebzeiten auf den/die Ehepartner*in, Kinder, Enkelkinder oder entfernte Verwandte zu übertragen kann viele Vorteile mit sich bringen, doch muss auch einiges beachtet werden! Wir zeigen Ihnen auf, wie der steuerliche verfahrenstechnische Ablauf der schenkungsweisen Übertragung einer Immobilie ist. Zudem gibt es zum notariellen Überlassungsvertrag wichtige Hinweise vom Fachanwalt für Erbrecht.

Neben dem Studium zu jobben oder neben dem Job zu studieren, ist heute an der Tagesordnung, und es gibt Möglichkeiten, sich einen Teil der gezahlten Steuern zurückzuholen. Hier werden spezielle Themen wie der Abzug von Studienkosten, Einordnung von Praktika und Auslandsaufenthalten sowie grundsätzliche Kenntnisse vermittelt, die auch im späteren Berufsleben nützlich sind. Nicht nur die rechtlichen Regelungen, sondern v. a. praktische Fragen werden behandelt (z. B. Vordrucke, beispielhafte Belege, elektronische Steuererklärung über ELSTER).

Dieser Vortrag soll Sie ermutigen, die eigene Nachfolgeplanung frühzeitig in die Hand zu nehmen, denn diese beginnt nicht erst im höheren Alter! Zunächst wird ein Verständnis für die gesetzliche Erbfolge vermittelt, für den Fall, dass keine Verfügung von Todes wegen vorliegt. Es werden Aspekte beleuchtet, die bei der Erstellung eines (gemeinschaftlichen) Testaments und der Vermeidung der gesetzlichen Erbfolge zu beachten sind. Dazu werden u. a. die Thematik von Patchworkfamilien, das klassische Berliner Testament und erbschaftsteuerliche Konsequenzen von einzelnen Anordnungen im Testament betrachtet. Zudem wird aufgezeigt, was v. a. Eltern minderjähriger Kinder für den Todesfall berücksichtigen sollten. Die Dozentin ist Fachanwältin für Erbrecht.

ETFs gibt es schon seit mehr als 20 Jahren und sie ermöglichen uns als Privatanleger*innen einfach und günstig in ganze Märkte zu investieren. Dieser Kurs ist für Einsteigende gestaltet, die noch keine Börsenerfahrung haben. Nach einer Einführung in die Börsenthematik werden die Eigenschaften von ETFs erklärt. Des Weiteren wird gezeigt, wie ETFs auszuwählen, zu kaufen und zu verkaufen sind.

Dieser mit Praxisbeispielen angereicherte Vortrag klärt Rechtsirrtümer auf, die Sie teuer zu stehen kommen. Dabei gilt: wer seine Rechte und Pflichten kennt, vermeidet Ärger. Themen sind u. a.: Schimmel, Mieterhöhung, Kaution, Eigenbedarfskündigung, Nebenkostenabrechnung, Haustierhaltung, Nachmieter*innen, Schönheitsreparaturen. Die Dozentin ist Rechtsanwältin, ausgebildete Mediatorin und Fachanwältin für Miet- und Wohnungseigentumsrecht. Sie ist seit vielen Jahren ganz überwiegend im Mietrecht tätig sowie anerkannte Trainerin für Verbraucherbildung.

Mit der Volljährigkeit werden junge Menschen oft auch finanziell unabhängiger vom Elternhaus. Dabei stellen sich ganz praktische Fragen: Wie haushalte ich mit meinem Geld? Welche Versicherungen benötige ich? Soll ich schon etwas fürs Alter sparen? Ist eine Kreditkarte eine gute Möglichkeit, finanziell flexibel zu sein? Welche Rolle spielt die Schufa, wenn ich z. B. eine Wohnung mieten möchte? In diesem Vortrag werden diese und weitere Fragen auf interaktive Weise beantwortet und eine Grundlage für den Einstieg in eine erfolgreiche finanzielle Lebensplanung für junge Erwachsene gelegt. 

Was passiert, wenn Geld mehr kann als nur Rendite bringen? In diesem Seminar entdecken Sie, wie nachhaltige Geldanlagen nicht nur Ihr Vermögen wachsen lassen, sondern auch Umwelt und Gesellschaft stärken. Erfahren Sie anhand konkreter Beispiele von Banken, Fonds, ETFs und Versicherungen, wie Sie mit gutem Gewissen investieren können – und woran Sie erkennen, ob es sich um echtes Engagement oder bloßes „Greenwashing“ handelt. Nachhaltigkeit und Finanzen schließen sich nicht aus – sie gehören zusammen. Machen Sie den ersten Schritt zu einer klugen, zukunftsfähigen Geldanlage!  

Sie haben Grundkenntnisse im Kurs "ETFs - börsengehandelte Fonds: Einführung" erworben (V440977, V440979 oder V440987) und wollen ETFs noch besser kennenlernen? Dieser Kurs beantwortet u. a. folgende Fragen: Wie viele ETFs brauchen Sie für Ihren Erfolg? Wie können Sie Risiken minimieren und Chancen maximieren? Konservativ oder chancenorientiert? Des Weiteren werden Emittenten und Broker dargestellt sowie die Grundprinzipien der Charttechnik und einige Portfolios mit ETFs erklärt. Die Dozentin ist zertifizierte ETF-Spezialistin (Deutsche Börse Group) sowie Trainerin für Verbraucherbildung für Finanzen und Versicherungen (Verbraucherbildung Bayern).

Sie stehen am Anfang Ihres Berufslebens und möchten Ihre Finanzen in die richtige Bahn lenken? Dieser Workshop bietet praktische Tipps und Strategien, um Ihr Budget effektiv zu verwalten, Vermögen aufzubauen und Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Sie erfahren, wie eine nachhaltige Anlage- und Absicherungsstrategie nicht nur Rendite bringt, sondern auch einen positiven Beitrag für Umwelt und Gesellschaft leistet. Nutzen Sie die Gelegenheit, um individuelle Fragen zu stellen und Ihre persönliche Finanzplanung zu konkretisieren.

Würden Sie gerne ohne Abschlag in Rente gehen, früher den Ruhestand genießen oder dabei weiter arbeiten und dazuverdienen? In diesem interaktiven Vortrag werden die verschiedenen Möglichkeiten der gesetzlichen Altersrente vorgestellt. Angesprochen werden dabei auch die Rente ohne Abschlag mit 45 Beitragsjahren und die Flexirente, die sich seit 2020 sehr gewandelt hat. Zudem werden Fallstricke im Rentenantragsverfahren thematisiert, um bei der Beantragung Fehler zu vermeiden. Der Dozent ist ein unabhängiger, gerichtlich zugelassener Rentenberater.

Nur wer den Nachlass vorausschauend und korrekt regelt, stellt sicher, dass es später keine unnötigen Streitigkeiten und Steuerlasten gibt. Hier erhalten Sie grundlegende Informationen zum Erb- und Steuerrecht wie gesetzliche Erbfolge und Pflichtanteile, Schenkungen, Testament, Steuerklassen und Freibeträge. Es werden Gestaltungsmöglichkeiten in Testament und Erbvertrag vorgestellt, auf rechtliche "Fallen" im Erbrecht hingewiesen und erläutert, was sich mit dem neuen Erbschafts- und Erbschaftssteuerrecht ändert.

Sie wollten sich schon immer um Ihre Finanzen selbst kümmern, Ihnen fehlen aber manche Bausteine, um Ihr Investitionsportfolio zu gestalten? In diesem Kurs wird Ihnen Grundwissen über die spannende Welt der Aktien vermittelt, z.B. wie die Fundamentalanalyse und die Charttechnik funktionieren. Sie lernen, in welche Märkte man investieren kann und welche Broker zur Auswahl stehen. Die Dozentin ist zertifizierte ETF-Spezialistin (Deutsche Börse Group) sowie Trainerin für Verbraucherbildung für Finanzen und Versicherungen (Verbraucherbildung Bayern).

Die Börse ist keine reine Männerdomäne mehr! Weltweit sind Millionen Frauen als Privatinvestorinnen an der Börse tätig. Mit dem benötigten Know-how und dem typischen Fleiß und Sicherheitsgespür können noch mehr Frauen an der Börse erfolgreich werden. In diesem Kurs bekommen Sie Schritt für Schritt eine Einführung in die Börsenthematik und die Finanzinstrumente Aktien und ETFs. Die Dozentin ist zertifizierte ETF-Spezialistin (Deutsche Börse Group) sowie Trainerin für Verbraucherbildung für Finanzen und Versicherungen (Verbraucherbildung Bayern).

Im Kurs "Einführung in den Aktienhandel" wurde Basiswissen über Aktien vermittelt (V440981, V440986 oder V440993). Im zweiten Teil arbeiten wir mit der Methode Fundamentalanalyse und lernen dabei wichtige Finanzkennzahlen kennen. In der faszinierenden Welt der technischen Analyse treffen wir gängige technische Indikatoren und wenden kostenlose Software-Werkzeuge für die Chartanalyse an. Des Weiteren befassen wir uns mit den Fragen: Wie viel Diversifikation braucht ein Portfolio und welche Handelsstrategien sind nötig?

Anleihen gelten als eine sichere Anlageform. Mit höheren Zinsen sind diese wieder attraktiv und es lohnt sich, sich mit dem Thema ausführlich zu befassen. Mit Anleihen wird das Risiko im Portfolio reduziert. Sind Anleihen also wieder eine Alternative für Aktien und Aktien-ETFs? Worauf sollen Anleger*innen beim Kauf von Anleihen achten? Sind diese eine sinnvolle Ergänzung im Investmentportfolio? Welche Renditen bringen Anleihen und wie können wir uns daran beteiligen? Antworten auf diese Fragen erhalten Sie in diesem Kurs. Kursinhalte: Wie funktioniert eine Anleihe? Zinsstrukturkurve, Rating der Emittenten, Anleihen finden und kaufen, Anleihen-ETFs. Die Dozentin ist zertifizierte ETF-Spezialistin (Deutsche Börse Group) sowie Trainerin für Verbraucherbildung für Finanzen und Versicherungen (Verbraucherbildung Bayern).

ETFs gibt es schon seit mehr als 20 Jahren und sie ermöglichen uns als Privatanleger einfach und günstig in ganze Märkte zu investieren. Dieser Kurs ist für Einsteiger gestaltet, die noch keine Börsenerfahrung haben. Nach einer Einführung in die Börsenthematik werden die Eigenschaften von ETFs erklärt. Des Weiteren wird gezeigt, wie ETFs auszuwählen, zu kaufen und zu verkaufen sind. Die Dozentin ist zertifizierte ETF-Spezialistin (Deutsche Börse Group) sowie Trainerin für Verbraucherbildung für Finanzen und Versicherungen (Verbraucherbildung Bayern).

Für viele ist die jährliche Steuererklärung eine ungeliebte Pflicht. Doch die Mühe lohnt sich, denn viele Steuerpflichtige können mit einer Erstattung rechnen. Der Kurs informiert über aktuelle Gesetzesänderungen und verschafft Ihnen den notwendigen Durchblick, damit Sie Ihre Steuererklärung selbstständig ausfüllen können. Inhalt: Übersicht zu den Einkunftsarten, Einkünfte aus nicht selbstständiger Arbeit, sonstige Einkünfte, Kapitalvermögen sowie Vermietung und Verpachtung, Werbungskosten, Sonderausgaben, außergewöhnliche Belastungen

Für viele ist die jährliche Steuererklärung eine lästige Pflicht. Doch die Mühe lohnt sich, da häufig mit einer Erstattung zu rechnen ist. Dies gilt auch für Seniorinnen und Senioren, die neben ihrer gesetzlichen Rente weitere steuerpflichtige Einkünfte wie Mieteinnahmen oder andere Renten beziehen. Der Kurs beschäftigt sich mit den Besonderheiten der Einkommensteuererklärung für diese Zielgruppe. Er informiert über die aktuelle Gesetzeslage und verschafft den notwendigen Durchblick, damit Sie Ihre Steuererklärung selbstständig ausfüllen können.