Finanzen – Vorsorge – Versicherungen

Mit dem eigenen Testament kann man sicherstellen, dass das Erbe nach den eigenen Vorstellungen geregelt wird. Doch wie groß ist der Spielraum? Was besagt die gesetzliche Erbfolge? Welche formalen Voraussetzungen müssen erfüllt sein? Wann ist das Berliner Testament angebracht? Welche steuerlichen Bestimmungen sind zu beachten? Der Dozent ist Rechtsanwalt und Fachanwalt für Erbrecht. Sie erhalten ein ausführliches Skript mit dem Kursinhalt und ergänzenden Hinweisen.

Ein Unfall oder eine schwere Erkrankung kann dazu führen, dass die Einwilligungsfähigkeit einer Person zeitweise oder längerfristig eingeschränkt ist. Das heißt, dass die Person dann nicht für sich selbst entscheiden kann. Betroffene und Angehörige sollten für diese Fälle wissen, welche Entscheidungen sie mit der Erstellung einer Vorsorgevollmacht und Patientenverfügung treffen. Sie erhalten Informationen zur Rechtsgrundlage und darüber, was beim Abfassen einer Vorsorgevollmacht und einer Patientenverfügung zu beachten ist.

Investieren, lukrative Gewinne erzielen und gleichzeitig Gutes tun für Umwelt und Gesellschaft? Das muss kein Widerspruch sein. Vom Sparbrief über Fonds bis hin zu Versicherungen gibt es auch im Finanzbereich ein zunehmend breites nachhaltiges Angebot. Doch was genau ist unter grünen, nachhaltigen, sozial-verantwortlichen oder auch ethischen Geldanlagen zu verstehen? Grüne Geldanlagen boomen, dennoch landen häufig Unternehmen in Nachhaltigkeitsfonds und -ETFs, die man dort nicht vermutet hätte. Welche Anlagemöglichkeiten gibt es? Was steckt hinter den Auswahlkriterien "ESG"? Wobei handelt es sich um Greenwashing und wo steht ein Nachhaltigkeitsansatz mit Substanz dahinter? Die Referentin gibt einen Überblick über die Möglichkeiten, die es auf dem Anlagemarkt gibt, und stellt die unterschiedlichen Kriterien und Grundsätze vor.

Eheleute verfassen häufig gemeinschaftliche Berliner Testamente, um sich gegenseitig im Alter abzusichern. Markus Rainer, Fachanwalt für Erbrecht, erläutert, unter welchen Bedingungen ein Berliner Testament tatsächlich sinnvoll und nützlich ist, wann es aber auch die falsche Lösung darstellen kann. In diesem Zusammenhang wird auch auf das Thema Pflichtteilsansprüche, die steuerlichen Regelungen und die Möglichkeiten des/der Hinterbliebenen eingegangen, nach dem Tod der Partnerin/des Partners noch ein anderes Testament zu verfassen.

Ein Unfall oder eine schwere Erkrankung kann dazu führen, dass die Einwilligungsfähigkeit einer Person zeitweise oder längerfristig eingeschränkt ist. Das heißt, dass die Person dann nicht für sich selbst entscheiden kann. Betroffene und Angehörige sollten für diese Fälle wissen, welche Entscheidungen sie mit der Erstellung einer Vorsorgevollmacht und Patientenverfügung treffen. Sie erhalten Informationen zur Rechtsgrundlage und darüber, was beim Abfassen einer Vorsorgevollmacht und einer Patientenverfügung zu beachten ist.

Eine Immobilie bereits zu Lebzeiten auf den/die Ehepartner*in, Kinder, Enkelkinder oder entfernte Verwandte zu übertragen kann viele Vorteile mit sich bringen, doch muss auch einiges beachtet werden! Wir zeigen Ihnen auf, wie der steuerliche verfahrenstechnische Ablauf der schenkungsweisen Übertragung einer Immobilie ist. Zudem gibt es zum notariellen Überlassungsvertrag wichtige Hinweise vom Fachanwalt für Erbrecht.

Neben dem Studium zu jobben oder neben dem Job zu studieren, ist heute an der Tagesordnung, und es gibt Möglichkeiten, sich einen Teil der gezahlten Steuern zurückzuholen. Hier werden spezielle Themen wie der Abzug von Studienkosten, Einordnung von Praktika und Auslandsaufenthalten sowie grundsätzliche Kenntnisse vermittelt, die auch im späteren Berufsleben nützlich sind. Nicht nur die rechtlichen Regelungen, sondern v. a. praktische Fragen werden behandelt (z. B. Vordrucke, beispielhafte Belege, elektronische Steuererklärung über ELSTER).

Wie verfasse ich ein perfektes Testament? Was sind die häufigsten Fehlerquellen? Wie erreiche ich, dass ich im Betreuungsfall durch meine Angehörigen oder Bekannte wirksam vertreten werden kann? Wie erreiche ich eine rechtsverbindliche Patientenverfügung? Der Vortrag behandelt die wichtigsten Fragen und zeigt, was alles für eine richtige Vorsorge zu beachten ist.

Dieser Vortrag soll Sie ermutigen, die eigene Nachfolgeplanung frühzeitig in die Hand zu nehmen, denn diese beginnt nicht erst im höheren Alter! Zunächst wird ein Verständnis für die gesetzliche Erbfolge vermittelt, für den Fall, dass keine Verfügung von Todes wegen vorliegt. Es werden Aspekte beleuchtet, die bei der Erstellung eines (gemeinschaftlichen) Testaments und der Vermeidung der gesetzlichen Erbfolge zu beachten sind. Dazu werden u. a. die Thematik von Patchworkfamilien, das klassische Berliner Testament und erbschaftsteuerliche Konsequenzen von einzelnen Anordnungen im Testament betrachtet. Zudem wird aufgezeigt, was v. a. Eltern minderjähriger Kinder für den Todesfall berücksichtigen sollten. Die Dozentin ist Fachanwältin für Erbrecht.

Dieser mit Praxisbeispielen angereicherte Vortrag klärt Rechtsirrtümer auf, die Sie teuer zu stehen kommen. Dabei gilt: wer seine Rechte und Pflichten kennt, vermeidet Ärger. Themen sind u. a.: Schimmel, Mieterhöhung, Kaution, Eigenbedarfskündigung, Nebenkostenabrechnung, Haustierhaltung, Nachmieter*innen, Schönheitsreparaturen. Die Dozentin ist Rechtsanwältin, ausgebildete Mediatorin und Fachanwältin für Miet- und Wohnungseigentumsrecht. Sie ist seit vielen Jahren ganz überwiegend im Mietrecht tätig sowie anerkannte Trainerin für Verbraucherbildung.

Mit der Volljährigkeit werden junge Menschen oft auch finanziell unabhängiger vom Elternhaus. Dabei stellen sich ganz praktische Fragen: Wie haushalte ich mit meinem Geld? Welche Versicherungen benötige ich? Soll ich schon etwas fürs Alter sparen? Ist eine Kreditkarte eine gute Möglichkeit, finanziell flexibel zu sein? Welche Rolle spielt die Schufa, wenn ich z. B. eine Wohnung mieten möchte? In diesem Vortrag werden diese und weitere Fragen auf interaktive Weise beantwortet und eine Grundlage für den Einstieg in eine erfolgreiche finanzielle Lebensplanung für junge Erwachsene gelegt. 

Lebensumstände können sich plötzlich ändern. Von einem auf den anderen Tag stellt ein Unfall oder eine Diagnose alles auf den Kopf. Wie geht es nun weiter und welche Hilfen gibt es? Der Vortrag klärt über Unterstützungsmöglichkeiten auf und informiert über die Leistungen der gesetzlichen Pflegeversicherung. Der Dozent berät Menschen mit chronischen Erkrankungen oder (drohender) Behinderung insbesondere auch zu Themen der Pflege, wie z.B. Antragsstellungen oder Unterstützung beim Besuch des medizinischen Diensts. Im Rahmen der Vortragsreihe "Dienstagsforum am Scheidplatz"

Nur wer den Nachlass vorausschauend und korrekt regelt, stellt sicher, dass es später keine unnötigen Streitigkeiten und Steuerlasten gibt. Hier erhalten Sie grundlegende Informationen zum Erb- und Steuerrecht wie gesetzliche Erbfolge und Pflichtanteile, Schenkungen, Testament, Steuerklassen und Freibeträge. Es werden Gestaltungsmöglichkeiten in Testament und Erbvertrag vorgestellt, auf rechtliche "Fallen" im Erbrecht hingewiesen und erläutert, was sich mit dem neuen Erbschafts- und Erbschaftssteuerrecht ändert.

Die Börse ist keine reine Männerdomäne mehr! Weltweit sind Millionen Frauen als Privatinvestorinnen an der Börse tätig. Mit dem benötigten Know-how und dem typischen Fleiß und Sicherheitsgespür können noch mehr Frauen an der Börse erfolgreich werden. In diesem Kurs bekommen Sie Schritt für Schritt eine Einführung in die Börsenthematik und die Finanzinstrumente Aktien und ETFs. Die Dozentin ist zertifizierte ETF-Spezialistin (Deutsche Börse Group) sowie Trainerin für Verbraucherbildung für Finanzen und Versicherungen (Verbraucherbildung Bayern).

Im Kurs "Einführung in den Aktienhandel" wurde Basiswissen über Aktien vermittelt (V440981, V440986 oder V440993). Im zweiten Teil arbeiten wir mit der Methode Fundamentalanalyse und lernen dabei wichtige Finanzkennzahlen kennen. In der faszinierenden Welt der technischen Analyse treffen wir gängige technische Indikatoren und wenden kostenlose Software-Werkzeuge für die Chartanalyse an. Des Weiteren befassen wir uns mit den Fragen: Wie viel Diversifikation braucht ein Portfolio und welche Handelsstrategien sind nötig?

Anleihen gelten als eine sichere Anlageform. Mit höheren Zinsen sind diese wieder attraktiv und es lohnt sich, sich mit dem Thema ausführlich zu befassen. Mit Anleihen wird das Risiko im Portfolio reduziert. Sind Anleihen also wieder eine Alternative für Aktien und Aktien-ETFs? Worauf sollen Anleger*innen beim Kauf von Anleihen achten? Sind diese eine sinnvolle Ergänzung im Investmentportfolio? Welche Renditen bringen Anleihen und wie können wir uns daran beteiligen? Antworten auf diese Fragen erhalten Sie in diesem Kurs. Kursinhalte: Wie funktioniert eine Anleihe? Zinsstrukturkurve, Rating der Emittenten, Anleihen finden und kaufen, Anleihen-ETFs. Die Dozentin ist zertifizierte ETF-Spezialistin (Deutsche Börse Group) sowie Trainerin für Verbraucherbildung für Finanzen und Versicherungen (Verbraucherbildung Bayern).