Vorsorge & Einkommensteuer

Angesichts der stark gestiegenen Immobilienpreise wird bei der Vererbung einer Immobilie ein erheblicher Steuerbetrag fällig. Die Übertragung zu Lebzeiten unter Vorbehalt von Wohnrecht oder Nießbrauch kann die Erbschaftssteuer erheblich reduzieren, es sind jedoch zahlreiche Vorgaben zu beachten. Auch durch das geschickte Gestalten des Testaments und die Bewertung des Verkehrswertes der Immobilie kann der Vererbende große Spielräume nutzen. Der Dozent ist Fachanwalt für Erbrecht und gibt Ihnen zahlreiche Tipps und Impulse.

Nur wer den Nachlass vorausschauend und korrekt regelt, stellt sicher, dass es später keine unnötigen Streitigkeiten und Steuerlasten gibt. Hier erhalten Sie grundlegende Informationen zum Erb- und Steuerrecht wie gesetzliche Erbfolge und Pflichtanteile, Schenkungen, Testament, Steuerklassen und Freibeträge. Es werden Gestaltungsmöglichkeiten in Testament und Erbvertrag vorgestellt, auf rechtliche "Fallen" im Erbrecht hingewiesen und erläutert, was sich mit dem neuen Erbschafts- und Erbschaftssteuerrecht ändert.

Anleihen gelten als eine sichere Anlageform. Mit höheren Zinsen sind diese wieder attraktiv und es lohnt sich, sich mit dem Thema ausführlich zu befassen. Mit Anleihen wird das Risiko im Portfolio reduziert. Sind Anleihen also wieder eine Alternative für Aktien und Aktien-ETFs? Worauf sollen Anleger*innen beim Kauf von Anleihen achten? Sind diese eine sinnvolle Ergänzung im Investmentportfolio? Welche Renditen bringen Anleihen und wie können wir uns daran beteiligen? Antworten auf diese Fragen erhalten Sie in diesem Kurs. Kursinhalte: Wie funktioniert eine Anleihe? Zinsstrukturkurve, Rating der Emittenten, Anleihen finden und kaufen, Anleihen-ETFs. Die Dozentin ist zertifizierte ETF-Spezialistin (Deutsche Börse Group) sowie Trainerin für Verbraucherbildung für Finanzen und Versicherungen (Verbraucherbildung Bayern).

Eine Immobilie bereits zu Lebzeiten auf den/die Ehepartner*in, Kinder, Enkelkinder oder entfernte Verwandte zu übertragen kann viele Vorteile mit sich bringen, doch es muss auch einiges beachtet werden! Wir zeigen Ihnen auf, wie der steuerliche verfahrenstechnische Ablauf der schenkungsweisen Übertragung einer Immobilie ist. Zudem gibt es zum notariellen Überlassungsvertrag wichtige Hinweise vom Fachanwalt für Erbrecht.

Für viele ist die jährliche Steuererklärung eine ungeliebte Pflicht. Doch die Mühe lohnt sich, denn viele Steuerpflichtige können mit einer Erstattung rechnen. Der Kurs informiert über aktuelle Gesetzesänderungen und verschafft Ihnen den notwendigen Durchblick, damit Sie Ihre Steuererklärung selbstständig ausfüllen können. Inhalt: Übersicht zu den Einkunftsarten, Einkünfte aus nicht selbstständiger Arbeit, sonstige Einkünfte, Kapitalvermögen sowie Vermietung und Verpachtung, Werbungskosten, Sonderausgaben, außergewöhnliche Belastungen

ETFs ermöglichen uns als Privatanleger einfach und günstig in ganze Märkte zu investieren. Dieser Kurs ist für Einsteiger gedacht, die noch keine Börsenerfahrung haben. Nach einer Einführung in die Börsenthematik werden die Eigenschaften von ETFs erklärt. Des Weiteren wird gezeigt, wie ETFs auszuwählen, zu kaufen und zu verkaufen sind. Die Dozentin ist zertifizierte ETF-Spezialistin (Deutsche Börse Group) sowie Trainerin für Verbraucherbildung für Finanzen und Versicherungen (Verbraucherbildung Bayern).

Mit der Volljährigkeit werden junge Menschen oft auch finanziell unabhängiger vom Elternhaus. Dabei stellen sich ganz praktische Fragen: Wie haushalte ich mit meinem Geld? Welche Versicherungen benötige ich? Soll ich schon etwas fürs Alter sparen? Ist eine Kreditkarte eine gute Möglichkeit, finanziell flexibel zu sein? Welche Rolle spielt die Schufa, wenn ich z. B. eine Wohnung mieten möchte? In diesem Vortrag werden diese und weitere Fragen auf interaktive Weise beantwortet und eine Grundlage für den Einstieg in eine erfolgreiche finanzielle Lebensplanung für junge Erwachsene gelegt. 

Im Kurs "Einführung in den Aktienhandel" (W440959, W440981, W440986 oder W440993) wurde Basiswissen über Aktien vermittelt . Im zweiten Teil arbeiten wir mit der Methode Fundamentalanalyse und lernen dabei wichtige Finanzkennzahlen kennen. Im Rahmen der technischen Analyse treffen wir gängige technische Indikatoren und wenden kostenlose Software-Werkzeuge für die Chartanalyse an. Des Weiteren befassen wir uns mit den Fragen: Wie viel Diversifikation braucht ein Portfolio und welche Handelsstrategien sind nötig? Die Dozentin ist zertifizierte ETF-Spezialistin (Deutsche Börse Group) sowie Trainerin für Verbraucherbildung für Finanzen und Versicherungen (Verbraucherbildung Bayern).

Im Kurs "Einführung in den Aktienhandel" (W440959, W440981, W440986 oder W440993) wurde Basiswissen über Aktien vermittelt . Im zweiten Teil arbeiten wir mit der Methode Fundamentalanalyse und lernen dabei wichtige Finanzkennzahlen kennen. Im Rahmen der technischen Analyse treffen wir gängige technische Indikatoren und wenden kostenlose Software-Werkzeuge für die Chartanalyse an. Des Weiteren befassen wir uns mit den Fragen: Wie viel Diversifikation braucht ein Portfolio und welche Handelsstrategien sind nötig?

Für viele ist die jährliche Steuererklärung eine lästige Pflicht. Doch die Mühe lohnt sich, da häufig mit einer Erstattung zu rechnen ist. Dies gilt auch für Senior*innen, die neben ihrer gesetzlichen Rente weitere steuerpflichtige Einkünfte wie Mieteinnahmen oder andere Renten beziehen. Der Kurs beschäftigt sich mit den Besonderheiten der Einkommensteuererklärung für diese Zielgruppe. Er informiert über die aktuelle Gesetzeslage und verschafft den notwendigen Durchblick, damit Sie Ihre Steuererklärung selbstständig ausfüllen können.

Mit einem Testament kann sichergestellt werden, dass das Erbe nach den eigenen Vorstellungen geregelt wird. Doch wie groß ist der Spielraum? Was besagt die gesetzliche Erbfolge? Welche formalen Voraussetzungen müssen erfüllt sein? Wann ist das Berliner Testament angebracht? Welche steuerlichen Bestimmungen sind zu beachten? Der Dozent ist Rechtsanwalt und Fachanwalt für Erbrecht. Sie erhalten ein ausführliches Skript mit dem Kursinhalt und ergänzenden Hinweisen. In Kooperation mit dem Alten- und Service-Zentrum Allach-Untermenzing.

Würden Sie gerne ohne Abschlag in Rente gehen, früher den Ruhestand genießen oder dabei weiterarbeiten und dazuverdienen? In diesem interaktiven Vortrag werden die verschiedenen Möglichkeiten der gesetzlichen Altersrente vorgestellt. Angesprochen werden dabei auch die Rente ohne Abschlag mit 45 Beitragsjahren und die Flexirente, die sich seit 2020 sehr gewandelt hat. Zudem werden Fallstricke im Rentenantragsverfahren thematisiert, um bei der Beantragung Fehler zu vermeiden.

Sie wollten sich schon immer um Ihre Finanzen selbst kümmern, Ihnen fehlen aber manche Bausteine, um Ihr Investitionsportfolio zu gestalten? In diesem Kurs wird Ihnen Grundwissen über die spannende Welt der Aktien vermittelt, z.B. wie die Fundamentalanalyse und die Charttechnik funktionieren. Sie lernen, in welche Märkte man investieren kann und welche Broker zur Auswahl stehen.

Für viele ist die jährliche Steuererklärung eine ungeliebte Pflicht. Doch die Mühe lohnt sich, denn viele Steuerpflichtige können mit einer Erstattung rechnen. Der Kurs informiert über aktuelle Gesetzesänderungen und verschafft Ihnen den notwendigen Durchblick, damit Sie Ihre Steuererklärung selbstständig ausfüllen können. Inhalt: Übersicht zu den Einkunftsarten, Einkünfte aus nicht selbstständiger Arbeit, sonstige Einkünfte, Kapitalvermögen sowie Vermietung und Verpachtung, Werbungskosten, Sonderausgaben, außergewöhnliche Belastungen

Sie haben Grundkenntnisse im Kurs "ETFs - börsengehandelte Fonds: Einführung" erworben (W440977, W440979 oder W440987) und wollen ETFs besser kennenlernen? Hier geht es u. a. um die Fragen: Wie viele ETFs brauchen Sie für Ihren Erfolg? Wie können Sie Risiken minimieren und Chancen maximieren? Konservativ oder chancenorientiert? Es werden zudem Emittenten und Broker dargestellt sowie die Grundprinzipien der Charttechnik und einige Portfolios mit ETFs erklärt. Die Dozentin ist zertifizierte ETF-Spezialistin (Deutsche Börse Group) sowie Trainerin für Verbraucherbildung für Finanzen und Versicherungen (Verbraucherbildung Bayern).

ETFs gibt es schon seit mehr als 20 Jahren und sie ermöglichen uns als Privatanleger*innen einfach und günstig in ganze Märkte zu investieren. Dieser Kurs ist für Einsteigende gestaltet, die noch keine Börsenerfahrung haben. Nach einer Einführung in die Börsenthematik werden die Eigenschaften von ETFs erklärt. Des Weiteren wird gezeigt, wie ETFs auszuwählen, zu kaufen und zu verkaufen sind.

Nur wer den Nachlass vorausschauend und korrekt regelt, stellt sicher, dass es später keine unnötigen Streitigkeiten und Steuerlasten gibt. Hier erhalten Sie grundlegende Informationen zum Erb- und Steuerrecht wie gesetzliche Erbfolge und Pflichtanteile, Schenkungen, Testament, Steuerklassen und Freibeträge. Es werden Gestaltungsmöglichkeiten in Testament und Erbvertrag vorgestellt, auf rechtliche "Fallen" im Erbrecht hingewiesen und erläutert, was sich mit dem neuen Erbschafts- und Erbschaftssteuerrecht ändert.